Module Tresorerie · Plan Pro et superieur

Logiciel de tresorerie
pour artisan BTP

Tu ne sais jamais combien il te reste en banque. Tu decouvres les impasses de tresorerie trop tard. Lucas anticipe, alerte et te donne la visibilite financiere que tu n'as jamais eue.

Essai gratuit 14 jours Voir les tarifs
Tresorerie
Import bancaire

Tes releves bancaires
analyses en 30 secondes

Plan Pro et superieur

Exporte ton releve OFX ou CSV depuis ta banque en ligne. Glisse-le dans Lucas. En quelques secondes, chaque mouvement est categorise automatiquement : paiement fournisseur, encaissement client, charge fixe, prelevement fiscal.

Plus besoin de pointer ligne par ligne dans un tableur Excel. Lucas fait le travail et te montre les anomalies : double paiement, montant inhabituel, virement non identifie.

Import OFX et CSV toutes banques
Categorisation automatique IA
Detection des anomalies
Historique complet consultable
Multi-comptes bancaires
Export comptable pour ton expert
L
Lucas
● En ligne
J'ai exporte mon releve de mars, je te l'envoie
08:12
Releve importe — 47 mouvements analyses.

Encaissements : 18 240 EUR (12 virements clients)
Decaissements : 14 870 EUR (fournisseurs, charges, URSSAF)

Solde fin mars : 9 430 EUR
2 mouvements a verifier
08:12
C'est quoi les 2 a verifier ?
08:13
1. Virement 2 350 EUR de "SCI MARTIN" — pas de facture correspondante
2. Prelevement 189 EUR "ASSUR PRO" — doublon potentiel avec le 3 mars
08:13
Rapprochement automatique

Factures et paiements
rapproches sans effort

Plan Pro et superieur

Lucas croise chaque mouvement bancaire avec tes factures emises et recues. Montant, date, reference — il rapproche automatiquement plus de 85% des lignes. Pour le reste, il te propose les correspondances possibles en un clic.

Tu sais instantanement quelles factures sont payees, lesquelles sont en retard, et quel client te doit encore de l'argent. Fini les doutes et les tableurs de suivi.

Rapprochement auto 85%+ de precision
Croisement montant / date / reference
Validation en 1 clic des suggestions
Suivi des factures en attente
Relances automatiques des impayes
Tableau de bord encaissements
L
Lucas
● En ligne
Dupont m'a paye ou pas ?
17:45
Oui. Virement de 3 247,50 EUR recu le 28/03 — rapproche avec la facture FA-2026-048.

Reste a encaisser ce mois :
- Leroy : 5 120 EUR (echeance 02/04)
- SCI Roche : 8 900 EUR (echeance 05/04)
Total a recevoir : 14 020 EUR dans les 10 prochains jours
17:45
Projection tresorerie

Vision a J+30 et J+60
zero mauvaise surprise

Plan Pro et superieur

Lucas projette ta tresorerie en croisant tes factures en attente, tes charges recurrentes, tes echeances fiscales et tes devis en cours de signature. Tu vois exactement ou tu en seras dans 30 et 60 jours.

Quand une zone de tension approche, Lucas te previent a l'avance et te propose des leviers concrets : relancer tel client, decaler tel achat fournisseur, demander un acompte sur tel devis.

Projection J+30 et J+60
Integration echeances fiscales
Prise en compte devis en cours
Detection zones de tension
Suggestions d'actions correctives
Historique des projections
L
Lucas
● En ligne
Comment ca se presente pour le mois prochain ?
06:31
Projection tresorerie avril 2026

Solde actuel : 9 430 EUR
Encaissements prevus : +14 020 EUR
Charges fixes : -6 800 EUR
URSSAF 15/04 : -3 200 EUR
Fournisseurs : -4 100 EUR

Solde prevu J+30 : 9 350 EUR
Solde prevu J+60 : 6 200 EUR
Attention : si le devis Leroy (8 500 EUR) n'est pas signe, ton solde J+60 passe a 2 700 EUR. Je recommande de relancer.
06:31
Briefing financier

Chaque matin a 6h30,
ton point tresorerie

Plan Pro et superieur

Avant meme de monter dans ton camion, tu sais ou tu en es. Lucas t'envoie chaque matin un briefing financier complet : solde du jour, mouvements de la veille, factures en retard, echeances de la semaine, et projection a court terme.

Tu identifies les urgences en 30 secondes. Plus besoin de te connecter a ta banque, d'ouvrir un tableur ou d'appeler ton comptable pour savoir si tu peux acheter du materiel.

Notification push chaque matin
Solde et mouvements du jour
Factures en retard a relancer
Echeances des 7 prochains jours
Alertes sous seuil configurable
Resume vocal en 1 minute
L
Lucas
● En ligne
Briefing du 3 avril — 6h30

Solde : 9 430 EUR
Hier : +3 247 EUR (Dupont) / -420 EUR (Brico Pro)

A relancer aujourd'hui :
- SCI Roche — 8 900 EUR — J+12 de retard
- Mme Bernard — 1 850 EUR — J+5

Echeance vendredi : URSSAF 3 200 EUR
Solde apres URSSAF : 6 230 EUR — au-dessus de ton seuil (5 000 EUR)
06:30
Relance SCI Roche stp
06:35
Email de relance envoye a SCI Roche pour la facture FA-2026-041 (8 900 EUR). Rappel amiable, echeance depassee de 12 jours.
06:35
Sylvain Chastang · Fondateur Lucas AI
« Le banquier qui appelait pour me dire que j'étais à découvert »

Le banquier m'appelait pour me dire que j'étais à découvert. À ce stade, c'est déjà trop tard. Aujourd'hui, Lucas m'appellerait 30 jours avant — c'est exactement la valeur d'une alerte BFR proactive.

Voir mon histoire complète →
Questions frequentes

Tout savoir sur la tresorerie

Comment importer mes releves bancaires dans Lucas ?
Tu exportes ton releve au format OFX ou CSV depuis ta banque en ligne (toutes les banques le proposent). Tu glisses le fichier dans Lucas ou tu lui envoies par message. En quelques secondes, chaque mouvement est categorise et rapproche automatiquement.
Lucas peut-il predire ma tresorerie future ?
Oui. Lucas projette ta tresorerie a J+30 et J+60 en croisant ton historique, tes factures en attente, tes charges recurrentes et tes devis en cours. Il detecte les periodes de tension avant qu'elles n'arrivent et propose des actions correctives.
Comment fonctionnent les alertes de seuil ?
Tu definis un seuil minimum (ex : 5 000 EUR). Des que ta tresorerie projetee passe sous ce seuil, Lucas t'alerte avec les details : factures a relancer, depenses a reporter, impact sur les semaines suivantes. Tu peux configurer plusieurs seuils selon tes besoins.
Le rapprochement automatique est-il fiable ?
Oui, le taux de rapprochement automatique depasse 85%. Lucas croise montant, date et reference pour matcher chaque mouvement avec la facture correspondante. Pour les cas ambigus, il te propose les correspondances possibles et tu valides en un clic.
Le briefing financier quotidien, c'est quoi exactement ?
Chaque matin a 6h30, Lucas t'envoie une notification avec ton solde, les mouvements de la veille, les factures en retard, les echeances de la semaine et la projection court terme. Tu sais ou tu en es en 30 secondes, avant meme de partir sur le chantier.
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Autres fonctionnalites

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